تعتمد الشركة سياسة صارمة لـ»اعرف عميلك» تهدف إلى مكافحة غسل الأموال والأنشطة الاحتيالية. يتم إعلام العملاء بهذه السياسة عند التسجيل، ويُوضح في الموقع أن الشركة تستخدم أدوات تحقق إلكترونية. وفي حال تعذّر التحقق من البيانات تلقائيًا، يتم طلب مستندات رسمية لتأكيد الهوية ومكان الإقامة.
أنصحك بأن تطّلع بنفسك على هذه الصفحة إذا كنت تفكر في التجربة، فيها كل شيء مرتب وواضح.
المستندات المطلوبة لتوثيق الهوية
يُطلب من العميل تقديم إحدى الوثائق التالية:
- بطاقة هوية رسمية سارية مع صورة شخصية (مثل رخصة قيادة، بطاقة وطنية، جواز سفر، أو وثيقة سفر).
- أي مستند إضافي تحدده وزارة المالية في كوراساو.
وفي حال الحاجة للتحقق من عنوان السكن، تُقبل المستندات التالية:
- فاتورة خدمات حديثة.
- كشف حساب مصرفي أو رسالة مرجعية من مؤسسة مالية.
- مراسلات رسمية من جهة حكومية.
- أو أي مستند صادر عن جهة مستقلة وموثوقة.
يُشترط أيضًا تأكيد رقم الهاتف كجزء من عملية التحقق.
متطلبات إضافية للتحقق
في بعض الحالات، قد تطلب الشركة إثباتًا لمصدر الأموال لضمان أن العميل يستخدم أمواله الشخصية. يتم تفعيل هذا الإجراء عند وصول الإيداع أو السحب لمبالغ معينة، أو عند وجود شكوك حول نشاط مريب.
مراقبة الأنشطة والرهانات
تقوم الشركة بمراجعة الرهانات والمكاسب للتحقق من صحتها. وإذا راودها شك حول شرعية أرباح معينة، تتواصل مع مزودي الخدمة للتأكد من التفاصيل.
معايير التحقق من الهوية
يجب أن تتضمن وثيقة الهوية المعلومات التالية بوضوح:
- الاسم الكامل
- الصورة الشخصية
- تاريخ الميلاد
- الجنسية
ويجب أن تكون جميع هذه البيانات متطابقة مع ما هو مدخل في ملف العميل على المنصة، وأن تكون الوثيقة صالحة للاستخدام.
إجراءات إضافية لمكافحة التزوير
تخضع الوثائق لمراجعة دقيقة للكشف عن أي تلاعب. وقد يُطلب من العميل صورة سيلفي مع الوثيقة للتحقق من تطابق الهوية مع صاحب الحساب.
في حال وجود شكوك جدية، يتم التواصل مع قسم مكافحة الاحتيال لمتابعة الأمر.
التعامل مع الأنشطة المشبوهة
إذا ظهرت معاملات غير طبيعية أو ودائع مشبوهة (مثلاً إذا لم تتطابق بيانات المرسل مع صاحب الحساب)، فإن للشركة الحق في:
- فتح تحقيق داخلي
- حظر الحساب مؤقتًا
- تعليق العمليات المالية
- تجميد المدفوعات
ويتم اتخاذ الإجراءات بما يتماشى مع القوانين المعمول بها.
التحقيق وتقديم مستندات إضافية
إذا كانت وسيلة السحب تختلف عن وسيلة الإيداع، يحق للشركة طلب مستندات إضافية، وحظر الحساب مؤقتًا عند الرفض.
خلال التحقيق، يمكن أن يُطلب:
- نسخ إضافية من وثائق الهوية
- صور لبطاقات الدفع المستخدمة
- مستندات تؤكد شرعية الأموال ومصدرها
- وربما النسخ الأصلية لهذه الوثائق
العملاء من مناطق عالية الخطورة
تلتزم الشركة بإجراء تدقيق معمّق للعملاء المقيمين في مناطق تُصنّف بأنها عالية المخاطر.
حدود المسؤولية
لا تُحمّل الشركة أي مسؤولية قانونية عن تأخير أو رفض تنفيذ معاملة إذا اشتبهت بوجود نشاط غير قانوني، بما في ذلك تجميد الحساب أو إغلاقه.
